Así se preparan las empresas para evitar ser víctimas de fraudes y afectar a sus clientes

Con el avance de la tecnología y los diferentes casos de fraude, las estafas, los deepfakes, el phishing y otras amenazas, hacen que los usuarios pierdan confianza en las organizaciones o ventas en línea, viéndose estas impactadas por la falta de interacciones en su negocio.

Es por esto, que los mismos usuarios y empresas deben asumir ciertos retos para afrontar las “travesuras” que los ciberdelincuentes suelen realizar por medio de la red desde diferentes canales y modalidades. Existes algunas tendencias que se han visto muy bien marcadas para evitar este tipo de impactos negativos:

1. Para restablecer la confianza, las organizaciones están trabajando para identificar rápidamente, a más clientes legítimos y protegerse contra fraudes adicionales. Más organizaciones están aportando atributos de datos positivos y negativos en redes de inteligencia colaborativa para lograr este objetivo.
2. Con el aumento del volumen y el impacto de las estafas, los reguladores y los organismos de la industria afrontan el reto de asignar responsabilidad en forma justa y apoyar el crecimiento continuo a la vez que fomentan la conducta responsable.
3. El modelo focalizado de mulas se convierte en la nueva norma para que los bancos erradiquen a los lavadores de activos. Hay nuevas y poderosas soluciones que están descubriendo y clasificando diferentes tipos de mulas. Este paso crítico no solo ayuda a aclarar el alcance del desafío; también apoya un enfoque más estratégico para desmantelar estos grupos y deteriorar la fuente de ingresos de empresas delictivas.
4. La creciente popularidad de los pagos alternativos lleva a las empresas a afrontar una complejidad cada vez mayor. En medio de la rápida expansión del ecosistema de pagos digitales, bancos, proveedores de servicios de pagos y comerciantes vanguardistas están compartiendo inteligencia en tiempo real en todos los puntos del ciclo de pago. 
5. Para lograr más clientes nuevos, las organizaciones adoptan más métodos alternativos para verificar identidades emergentes.

Estrategias para el éxito en 2025

• Implemente una estrategia de gestión de riesgo robusta, flexible y personalizable que esté respaldada por expertos con un entendimiento profundo de los datos y el contexto subyacentes.
• Aplique analítica potenciada por IA a los datos provenientes de redes de inteligencia global que abarcan sectores, regiones y puntos de contacto con clientes.
• Únase a una red inteligencia de riesgo robusta para analizar interacciones de clientes con otras organizaciones en el pasado, en tiempo real, en sectores y a través de fronteras internacionales.
• Combine inteligencia digital, física y de comportamiento donde sea posible, para incrementar contexto y confianza.